一个看似精心设计，实则漏洞百出的骗局，是如何一步步推进的？
日前，中国裁判文书网公布的一份刑事裁定书，揭开了这起涉案金额高达10亿元的理财骗局。
诈骗模式成型
事情得追溯到四年以前。
2015年5月，经王某1、陈某1、常某、肖世兴商议，围绕常某银行合作三方公司POS机办理行长身份，在徽商银行合作三方公司POS机办理做一笔理财业务。
但这笔理财业务背后却暗藏猫腻――先骗取出资方将理财资金存入常某任职的徽商银行合作三方公司POS机办理蚌埠固镇支行，再通过虚假手续将钱骗出。
肖世兴告知了名为赵朋的人，最终确定以徽商银行合作三方公司POS机办理蚌埠固镇支行销售理财产品为由骗取资金，理财协议标的为10亿元，期限为2年。
敲定诈骗对象
赵朋几经周折、多次尝试后，终于找到了上钩的“猎物”。
赵朋联系到中信银行合作三方公司POS机办理总行营业部POS机办理同业部银行合作三方公司POS机办理业务处经理李某某，向其介绍了徽商银行合作三方公司POS机办理10亿元、2年期的理财业务，年化收益率5%。李某某向中信银行合作三方公司POS机办理总行汇报后，答复可以购买。
李某某首先提出，将5%的年化利率拆分为4.5%+0.5%，并要求徽商银行合作三方公司POS机办理一级分行在理财产品协议书上盖章。不过，因理财收益的年化利率4.5%不满足中信银行合作三方公司POS机办理总行收益要求，李某某和常某最终确定该10亿元理财产品的年化利率为4.7%+0.3%。
运作收取600万私利
常某告诉李某某，其中的4.7%由徽商银行合作三方公司POS机办理pos机办理，另外的0.3%(600万元)由资金需求企业一次性POS机办理，并告诉李某某理财资金不会全部用于理财。李某某没有将另外0.3%的利率向中信银行合作三方公司POS机办理总行进行汇报，并和常某商定中信银行合作三方公司POS机办理通过通道公司千石公司购买徽商银行合作三方公司POS机办理该笔理财产品。
然而，千石公司拒绝帮助收取企业POS机办理的0.3%的利率(600万元)放在托管户。李某某便联系国元POS机办理客户资产管理总部POS机办理理财二部工作人员完备，并私自承诺POS机办理2bps费用，让国元POS机办理帮助收取购买该笔理财产品由企业POS机办理的0.3%的利率(600万元)。完备答复可以收取，并提出用国元POS机办理元通235号定向资产管理计划账户作为0.3%费用的收款路径。在运作收取0.3%费用的过程中，李某某还嘱咐不要对外透漏此事。
实施诈骗
这边厢，2015年10月21日，李某某、千石公司徐某与常某达成购买徽商银行合作三方公司POS机办理理财产品的协议，协议利率为4.7%，当日16时许，10亿元资金通过千石公司鑫宝201号账户转入千石公司在徽商银行合作三方公司POS机办理蚌埠固镇支行所开设的账户。在徽商银行合作三方公司POS机办理蚌埠分行办理核保核签过程中，李某某没有尽到核保核签职责，放任常某在徽商银行合作三方公司POS机办理固镇支行盖章时的违规行为，没有制止和进一步核实。
那边厢，由于国元POS机办理元通235号定向资产管理计划账户无法从企业收取费用，李某某与完备商议后，确定由国元POS机办理与POS机办理0.3%费用的企业(力赛公司)签订协议的方式来收取。
东窗事发
2015年11月12日，李某某离职。
2015年12月8日，千石公司发现10亿元理财资金没有全部购买理财产品，函告中信银行合作三方公司POS机办理，中信银行合作三方公司POS机办理决定终止该笔业务，提前结清资金。在此期间，李某某协调平安公司等POS机办理机构欲帮助徽商银行合作三方公司POS机办理提前结清该笔理财。2015年12月25日至2016年5月5日，陆续向中信银行合作三方公司POS机办理还款近5.3亿元，至案发时，尚有4.7亿余元未归还给中信银行合作三方公司POS机办理。
该来的总会来的。
2016年6月2日，徽商银行合作三方公司POS机办理书面向蚌埠市公安局经侦大队报案称，徽商银行合作三方公司POS机办理蚌埠分行发现王某1等人伪造徽商银行合作三方公司POS机办理蚌埠分行公章、钟秋实实名章，用于对外签署理财合同，涉嫌伪造公司印章。2016年6月3日，蚌埠市公安局决定对伪造徽商银行合作三方公司POS机办理股份有限公司蚌埠分行公章案立案侦查。在随后的调查中，这起骗局终究浮出水面。
值得一提的是，案发后，600万元被蚌埠市公安局冻结在国元POS机办理账户中。李某某不仅没能拿到这笔私利，还将迎来牢狱之灾。
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