12月30日，中国人民银行连开29张罚单，对招商银行、广发银行、银联商务以及相关责任人合计罚款1.34亿元。其中招商银行被罚3423.5万元、广发银行被罚3484.8万元、银联商务被罚6516万元。据了解，此次三家机构受罚金额均超过千万的原因，主要是由于存在多个反洗钱违规行为，需要进行累加处罚所致。
与此同时，按照“双罚”（罚机构、罚责任人）原则，人民银行还公示了三家机构包括业务部门副总在内26名相关责任人的处罚决定。
此次央行对3家机构开出累计罚款金额超亿元的“重磅罚单”，彰显了监管部门持续推进反洗钱严监管的决心。
合计罚款1.34亿元
具体来看：
招商银行因存在违反账户管理规定、未按规定履行客户身份识别义务等13项违法行为，被警告并没收违法所得5.692641万元，处以罚款3423.5万元。11名相关责任人合计被罚约60万元。
广发银行因存在未按规定履行客户身份识别义务、与身份不明的客户进行交易等9项违法行为，被警告，处以罚款3484.8万元。11名相关责任人合计被罚70万元。
银联商务因存在违反条码支付业务管理规定、未按规定报送可疑交易报告等9项违法行为，被警告并没收违法所得15.724832万元，处以罚款6516万元。4名相关责任人合计被罚26.5万元。
从罚单信息来看，没收违法所得15.7万系银联商务违反了支付结算相关规定，而罚款的大头则主要是由于违反了反洗钱管理规定。据了解，在央行对银联商务服务的几百万家商户抽检中，发现其未按要求对已变更经营信息的一百多家客户及时调整支付服务，自有风险系统识别出的一百余家高风险商户后续强化识别措施不到位，这些行为违反了反洗钱相关规定，因此被处以重罚。
银联商务回应
对此，银联商务第一时间发布公告表示，坚决拥护中国人民银行对支付行业的严监管要求，并将举一反三，持续改进，继续认真执行产业各项政策法规，争做支付行业合规经营表率。
公告称，2020年下半年，央行对银联商务2019 年支付清算管理规定执行情况、反洗钱义务履行情况、金融消费权益保护工作情况等开展了综合执法检查，于2021 年7 月下发《中国人民银行执法检查意见书》，对上述工作中存在的问题提出了整改意见和建议。
收到该意见书后，银联商务高度重视、全面落实，已于2021 年10 月上报整改报告并已全面完成整改工作，并积极完善相关业务的长效管理机制。
业内人士认为，参考以往案例和具体的违规行为，本次处罚对银联商务业务层面的实质影响较小。但作为支付机构里合规管理水平较高的龙头支付企业，仍然因反洗钱问题受到大额处罚，这从侧面反映了支付机构的反洗钱能力建设依然任重道远，也释放出央行不断加强对支付产业反洗钱监管力度的信号。
