POS机，就是用来刷卡消费用的，这是很正常的。但是利用POS机为诈骗分子刷卡套现，就是违法行为，下面我们来看一件真实案例，梅州市梅县区人民法院对杨康诈骗、黄苑明掩饰、隐瞒犯罪所得案的定性。
2015年10月至2016年5月27日，被告人杨康伙同杨利佳、古志君、梁钰嘉(后三人另案处理)等人在梅州市梅县区新县城沟湖路汇豪南苑A1栋504房、扶外路“优果源”水果店二楼利用电信网络实施“花篮托”诈骗活动。其中，杨康、古志君负责提供手机、手机号码卡、银行卡、电脑等作案工具，在“有缘网”“世纪佳缘网”等婚恋网站上物色诈骗对象，并扮演花店老板;杨利佳、梁钰嘉等人扮演话务员。确定诈骗对象后，杨康团伙内的人使用“李海燕”“陈敏”“陈红”“陈香”“张春梅”“方梅洪”等化名，以交朋友、谈恋爱为由与被害人联系，获取信任后，以要送鲜花、新店开张要送花篮、花牌等祝贺为由，叫被害人到杨康扮演老板的花店购买鲜花、花篮等，杨康则要求被害人将购买鲜花、花篮等的钱汇入其指定的银行卡账户内。
与此同时，杨康为顺利转移诈骗所得的钱财，把诈骗过程中使用的银行卡放置被告人黄苑明或钟锋(另案处理)处，诈骗得逞后，杨康以短信或电话的方式通知黄苑明等人使用POS机刷卡套现。黄苑明明知银行卡涉及的款项来路不明，仍帮杨康刷卡套现，并收取4%—5%的手续费。其中杨康共参与诈骗27宗，诈骗金额合计155001元，黄苑明帮杨康通过POS机刷卡套现3宗，合计11400元。
梅州市梅县区人民法院认为：被告人杨康以非法占有为目的，结伙诈骗他人财物，其在作案中，起组织作用，系主犯，应当对其组织、指挥的全部犯罪承担责任，其诈骗的数额为155001元，数额巨大，其行为已构成诈骗罪，应依法予以惩处。
被告人黄苑明明知是犯罪所得及其产生的收益，仍通过使用销售点终端机具(POS机)刷卡套现等非法途径，协助转移财物达11400元，其行为已构成了掩饰、隐瞒犯罪所得罪。其归案后如实供述自己的罪行，认罪、悔罪，依法予以从轻处罚。
鉴于杨康实施诈骗前，并未就如何转移银行卡内的赃款与黄苑明进行商议和分工，即二人未形成共同诈骗的犯意联络。而在得知杨康的实施行为后，相较于诈骗实行者的行为，黄苑明只是允诺事后刷卡套现，这仅仅是对杨康将来犯罪的被动认知，尚不具备诈骗的犯罪故意，黄苑明的目的仅是为了获取手续费这一不法利益。同时，刷卡套现这一行为，是在每一单诈骗已经完成后实施的，这并未扩大诈骗实行行为结果发生的危险性，故黄苑明亦未在诈骗实施的过程中提供犯罪工具。
综上，黄苑明并不参与诈骗行为的谋划，也不参与诈骗的实行阶段，更不参与诈骗成功后的分赃行为，彼此之间的犯意存在较大的独立性，公诉机关指控黄苑明犯诈骗罪的罪名不当，予以变更。
故判决：一、被告人杨康犯诈骗罪，判处有期徒刑五年，并处罚金40000元。
二、被告人黄苑明犯掩饰、隐瞒犯罪所得罪，判处有期徒刑八个月，并处罚金2000元。
