拉卡拉pos机领罚单

POS机办理网专业POS机相关资讯，POS机排行推荐，完善的办理，售后维护一条龙服务。10年从业经验助广大POS机用户选择到自己最心仪，最适合的产品，让用户少走弯路，少踩坑，本网搜集了全网POS机相关办理问题、售后故障问题处理、最新POS机相关新闻、值得办理POS机排名资讯、POS机办理相关骗局解读等等众多行业新闻、教程、建议，助广大pos机用户花最少的时间了解更多pos机相关资讯！

拉卡拉POS机领罚单近日，持牌支付机构拉卡拉因涉七项违规领央行359万元罚单。

 

行政处罚决定书文号“银管罚〔2021〕26号”显示，拉卡拉支付股份有限公司因存在“违反外包管理规定；未落实交易信息真实、完整、可追溯要求等”七项违法行为，具体为：

 

1.违反外包管理规定；

 

2.未落实交易信息真实、完整、可追溯要求；

 

3.未按规定设置收单银行结算账户；

 

4.未落实本地化经营要求；

 

5.未与商户签订受理协议；

 

6.未如实提供有关资料；

 

7.未留存商户培训材料。

 

中国人民银行营业管理部对拉卡拉公司警告，没收违法所得9.4224万元，并处罚款350万元，罚没合计359.4224万元。

 

同时被罚的还有时任拉卡拉副总裁宁一丁。

 

罚单显示，宁一丁对拉卡拉支付股份有限公司“1.违反外包管理规定；2.未落实交易信息真实、完整、可追溯要求。”的违法行为负有责任，中国人民银行营业管理部对其警告，并处罚款15万元。

 

 

不久前，黑龙江省高级人民法院在其公众号发布普法文章《利用POS机交易套现2500余万元！判了！》，其中持牌支付机构拉卡拉的相关POS产品在案例图片中被“点名”。

文章介绍，杨某经营一家保险公司，在正常的业务范围外，他又发现了其他生财之路。2017年11月至2021年3月期间，杨某在没有真实商品买卖、服务的情况下，利用其经营的保险公司的POS机进行虚拟交易，为信用卡持卡人代还信用卡后，再从该信用卡中套现获取代还的款项，并收取一定的手续费。

 

2021年，杨某接到公安机关电话后，主动到案并如实供述了自己的犯罪事实。经鉴定，杨某为他人代还信用卡欠款涉及99人，涉案金额2551.78万元，杨某从中获取利润10.2万元。

 

 

配图显示，被杨某用于代还信用卡的POS机分别出自盛付通以及拉卡拉等第三方支付公司。

 

法院经审理认为，杨某违反国家规定，使用POS机以虚拟交易的方式对信用卡持卡人的信用卡进行套现并牟利，情节特别严重，其行为构成非法经营罪。杨某到案后如实供述了自己的罪行，愿意接受处罚，可以从轻处罚。

 

据悉，法院依法判决杨某犯非法经营罪，判处有期徒刑三年六个月，并处罚金十万零三千元。

 

据此前拉卡拉招股书显示，第三方支付业务存在来源于商户、客户的欺诈风险，主要风险类型包括：支付账户盗用、伪卡、信用卡套现、电信网络诈骗、洗钱等。其中，信用卡套现是指持卡人不是通过合法手续提取现金，而是通过其他手段将卡中信用额度内资金以现金的方式套取，同时并不支付银行提现费用的行为。

 

若支付公司未能有效落实特约商户实名制、商户风险交易监测不到位或风险事件处置不力等，发生风险事件，可能面临客户投诉或诉讼，导致公司若存在明显过错需要赔付客户资金损失，以及中国人民银行对公司进行处罚的风险。

本文由POS机办理中心整理，未经许可不允许任何形式的转载，本文唯一地址:https://www.cdkft.cn/xinwenzixun/22080.html，其他地址不完整的均为抄袭！POS机申请办理请添加客服微信号：shandianpos