法院发文普法，盛付通、拉卡拉被“图片点名”

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法院发文普法，盛付通、拉卡拉被“图片点名”！近日，黑龙江省高级人民法院在其公众号发布普法文章《利用POS机交易套现2500余万元！判了！》，其中持牌支付机构盛付通以及拉卡拉的相关POS产品在案例图片中被“点名”。

 

文章介绍，杨某经营一家保险公司，在正常的业务范围外，他又发现了其他生财之路。2017年11月至2021年3月期间，杨某在没有真实商品买卖、服务的情况下，利用其经营的保险公司的POS机进行虚拟交易，为信用卡持卡人代还信用卡后，再从该信用卡中套现获取代还的款项，并收取一定的手续费。

 

2021年，杨某接到公安机关电话后，主动到案并如实供述了自己的犯罪事实。经鉴定，杨某为他人代还信用卡欠款涉及99人，涉案金额2551.78万元，杨某从中获取利润10.2万元。

 

 

配图显示，被杨某用于代还信用卡的POS机分别出自盛付通以及拉卡拉等第三方支付公司。

 

法院经审理认为，杨某违反国家规定，使用POS机以虚拟交易的方式对信用卡持卡人的信用卡进行套现并牟利，情节特别严重，其行为构成非法经营罪。杨某到案后如实供述了自己的罪行，愿意接受处罚，可以从轻处罚。

 

据悉，法院依法判决杨某犯非法经营罪，判处有期徒刑三年六个月，并处罚金十万零三千元。

 

据此前拉卡拉招股书显示，第三方支付业务存在来源于商户、客户的欺诈风险，主要风险类型包括：支付账户盗用、伪卡、信用卡套现、电信网络诈骗、洗钱等。其中，信用卡套现是指持卡人不是通过合法手续提取现金，而是通过其他手段将卡中信用额度内资金以现金的方式套取，同时并不支付银行提现费用的行为。

 

若支付公司未能有效落实特约商户实名制、商户风险交易监测不到位或风险事件处置不力等，发生风险事件，可能面临客户投诉或诉讼，导致公司若存在明显过错需要赔付客户资金损失，以及中国人民银行对公司进行处罚的风险。

 

《中华人民共和国刑法》第二百二十五条规定，违反国家规定，有下列非法经营行为之一，扰乱市场秩序，情节严重的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处违法所得一倍以上五倍以下罚金;情节特别严重的，处五年以上有期徒刑，并处违法所得一倍以上五倍以下罚金或者没收财产：

(一)未经许可经营法律、行政法规规定的专营、专卖物品或者其他限制买卖的物品的;

(二)买卖进出口许可证、进出口原产地证明以及其他法律、行政法规规定的经营许可证或者批准文件的;

(三)未经国家有关主管部门批准非法经营证券、期货、保险业务的，或者非法从事资金支付结算业务的;

(四)其他严重扰乱市场秩序的非法经营行为。

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