福建首例数字人民币洗钱案！涉案金额千万！全国首例数字人民币洗钱案刚案发不久，如今又在福建抓获一起。
撰文 | 于秩
出品 | 支付百科
11月2日，南安公安溪美派出所在配合重庆警方进行一起网络诈骗案件侦查时，发现犯罪嫌疑人孙某涉嫌参与利用数字人民币洗钱。
为尽快将违法犯罪分子绳之以法，工作专班迅速出动开展侦查追捕工作，最终抓获陈某、孙某等涉案嫌疑人9人。
数字人民币支付交易隐私性强，调查难度增加的特点，以陈某为首的洗钱犯罪团队盯上了这一点。为了非法获利，犯罪嫌疑人日常以驾驶轿车移动方式通过数字人民币方式进行洗钱，逃避公安机关的查处打击。
值得注意的是，数字人民币流向特定电子钱包，为了确定电子钱包的交易方式、使用人群，民警走访了相关银行、金融机构、支付结算公司进行调查。
国家正大力打击数字人民币犯罪。不久前，全国首例数字人民币洗钱案也在福建抓获，作案手法类似。新密市公安局在郑州市公安局反诈中心的指导协助下，打掉全国首例利用数字人民币进行洗钱的犯罪团伙，在福建省抓获团伙成员11人。
2019年底开始，中国人民银行在深圳、苏州、雄安、成都和2022年北京冬奥会的场景中开展数字人民币试点，2020年11月份，上海、海南、长沙、西安、青岛和大连加入试点。
传统的人民币犯罪较多是伪造人民币、出售、购买、运输人民币，比较容易抓捕和查获；数字人民币时代，由于字货币的特有属性，致使在打击犯罪过程中面临行为定性、罪名选择、数额认定等诸多问题。
越来越多的案件显示，数字货币可以被不法分子用来隐藏、转移和洗白犯罪所得，成为很多网络诈骗的犯罪手段。
针对数字人民币如何打击犯罪，中国人民银行数字货币研究所所长穆长春曾表示，数字人民币的匿名程度过高，也可能被犯罪分子盯上，变成黄赌毒等非法交易的工具。
不过，央行数字货币的匿名是以风险可控为前提的有限匿名，可控匿名可以对数字钱包限制支付功能，进而防控和打击洗钱、恐怖融资、逃税等违法犯罪行为。如果发生利用数字人民币的犯罪，能够帮助老百姓把钱追回来，守护老百姓的财产安全。
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