职业YK人收款卡遭冻结，或是因为这个原因……

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近日，某知名信用卡职业YK人收款卡遭冻结，或是因为这个原因……论坛部分持有TX结算卡的卡友反应，自己的卡被银行冻结，涉及多家银行，多个地区。并且银行要求客户提供相关交易日的流水，并解释资金来源才能解冻。

而且据相关用户反应，自己的卡不涉及WD，XQ，炒币等行为，但作为TX结算卡，肯定无法解释资金来源，因此在论坛寻求帮助。

银行端对于TX的监管历来就有，但一般也是“睁一只眼闭一只眼”，而且主要也是针对信用卡持卡人。比如有些银行要求信用卡持卡人提供某笔交易的发票或者购买凭证，用来判断持卡人是否有TX嫌疑；或者有些银行会发一些风控短信持卡人注意用卡行为，甚至有些银行直接在官网发布“友情提醒”，但对于到账用的借记卡风控一般都比较少。

而本次冻结是针对于多家银行的多个用户，小编猜测或许与反洗钱反诈骗等风控模型“误触发”到有关。因为这些账户要么就是流水与持卡人的收入不符，比如某些连社保都没有的持卡人动辄每天数百万的流水；要么就是新开户的卡突然有大金额入账，而且还是快进快出；要么就是老年人结算卡有大额银联代付记录等。

综上几种情况，很容易就碰到银行的防诈骗防洗钱风控模型，导致冻结封卡。到那个时候让你解释资金来源，你肯定解释不清楚啊，毕竟TX也是违法的啊。而且据知情人士透露，目前YH也会主动上报一些异常卡给GA部门避免用户参与洗钱，其中也会误伤部分涉TX的账户。

因此小编在这里提醒：各位如果有大额TX行为或者职业YK人，务必注意将资金分散一些，或者尽快减少此类业务。毕竟随着监管的加剧，万一“牵一发而动全身”导致其他不必要的麻烦，就显得得不偿失了。

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